UPF Patrimoine : Conseil financier

1) Déclaration d'impôt sur le revenu et parts : cliquez ici
A) Le foyer fiscal
B) Les enfants à charge ou rattachés
C) Les autres personnes à charge
D) Les autres avantages fiscaux
E) Le plafonnement des demi-parts

2) Traitements et salaires : cliquez ici
A) Les  revenus imposables
B) Les revenus exonérés
C) Participation et intéressement
D) L'actionnariat salarial
E) La déduction de vos cotisations sociales
F) La déduction de vos frais professionnels
G) Quid de la déduction des frais professionnels ?

3) Pensions et retraites : cliquez ici
A) Les retraites et pensions
B) Les rentes viagères
C) Les revenus exonérés
D) Les dividendes d'actions françaises et étrangères
E) Les gains de l'assurance vie
F) Les coupons d'obligations
G) Les intérêts taxés
H) Les frais déductibles

4) Les plus values boursières : cliquez ici

5) Les revenus locatifs : cliquez ici
A) Les revenus à déclarer
B) Le régime micro foncier
C) Le régime du réel (déclaration 2044)
D) Les déductions spécifiques
E) Les frais et charges déductibles sur la 2044
F) Cas pratique du déficit foncier
 
6) Les différents dispositifs de défiscalisation immobilière : cliquez ici

7)  Les charges déductibles : cliquez ici
A)  L'aide alimentaire
B)  L'épargne retraite
C)  LA CSG déductible

8) Les réductions d'impôt : cliquez ici
A)  Les réductions d'impôt pour les FCPI et FIP
B)  Les réductions d'impôt pour les dons et cotisations syndicales
C)  Les réductions d'impôt liées à la famille
D)  Les nouvelles réductions d'impôt

9) Les crédits d'impôt : cliquez ici
A)  Les crédits d'impôt liés à la famille
B)   Les crédits d'impôt pour la résidence principale
C)  D'autres crédits d'impôt


 Avertissement : ce guide fiscal a une valeur purement indicative et ne constitue pas une offre contractuelle susceptible d’engager le cabinet UPF Patrimoine ou ses gérants. Ce guide a été réalisé en fonction de la réglementation en vigueur à ce jour ; ces éléments étant susceptibles d’évoluer.

Pour accéder aux fiches thématiques, cliquez sur l'onglet  brochure PDF ci-dessous.

L’activité de conseil en investissement financier est strictement réglementée. Elle est exercée par un professionnel indépendant issu généralement du monde de la finance, de l’assurance, du droit ou du chiffre et est diplômé en gestion de patrimoine. Le conseiller est tenu à une obligation de moyens, c’est-à-dire qu’il doit pouvoir prouver qu’il met en œuvre tous les moyens humains et techniques nécessaires à la gestion de vos affaires.

L'activité du conseiller en investissement financier s'inscrit dans la logique de protection de l'épargnant.

U.P.F Patrimoine vous propose toute une gamme de solutions permettant de répondre à vos besoins: retraite, placements, trésorerie, transmission, crédits, investissements immobiliers, épargne salariale…

Parmi les solutions financières proposées par U.P.F Patrimoine :

- PEA : un outil financier destiné à encourager et faciliter l'investissement en bourse des particuliers.
- FCP / FIP : des fonds au rendement potentiellement élevé qui offrent des avantages fiscaux importants. 
- FIP-ISF : en souscrivant dans un FIP ISF, vous pouvez réduire de votre  ISF jusqu'à 50% des sommes placées. 
- Loi Madelin : vous permet de déduire de vos revenus imposables l'ensemble des cotisations que vous versez à titre facultatif pour votre retraite et prévoyance.
- Fonds euros diversifiés : une formule nouvelle et innovante dans le domaine de l'épargne assurance-vie.
- Assurance-vie : un placement capable de répondre à plusieurs besoins, comme de préparer sa retraite ou de transmettre  son patrimoine. 
 

Réponse : encadrer votre performance à la hausse et à la baisse grâce à la mise en place d’options de gestion :
 
    sécurisation des plus-values : arbitrage automatique vers un support sécuritaire dès que la performance a dépassé un seuil défini au préalable.

     dynamisation des plus-values : répartir l’investissement dans la durée afin d’investir progressivement sur le marché et lisser le coût d’achat.

    limitation relative du risque avec retour à meilleur marché : consiste à limiter la dépréciation de vos supports en fonction du plus haut cours observé depuis la mise en place de l’option avec la possibilité de revenir une fois la vente effectuée sur des marchés à la hausse.

Les SICAV monétaires et les placements court terme affichent des rendements peu attractifs.
U.P.F Patrimoine vous donne la possibilité d’investir votre trésorerie stable sur un contrat de capitalisation totalement sécurisé offrant des rendements garantis dans la durée : 4,35 % en 2008 net. (brut de fiscalité)

U.P.F Patrimoine aide les entreprises à réussir leurs politiques d'actionnariat salarié, d'épargne salariale, de retraite d'entreprise et de rémunérations.

Notre structure intervient aussi dans l’optimisation de la rémunération du dirigeant.

En fonction de votre profil d'investisseur, un expert financier choisira en fonction de vos attentes les meilleurs supports parmi les plus grands gestionnaires internationaux. La gestion sous mandat permet de déléguer les décisions de réorientation d'épargne de votre contrat à des professionnels.