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Le PEA avec UPF, Le Havre

Dans un cadre fiscal privilégié pour l’investissement en actions françaises et européennes, le PEA répond parfaitement à des objectifs de placement à long terme. Il peut être souscrit auprès d’une banque ou d’une compagnie d’assurance. Dans sa version assurance, il prend la forme d’un contrat de capitalisation au sein duquel vous optez pour l’enveloppe fiscale PEA.


Tout contribuable domicilié en France peut ouvrir un PEA (un seul PEA par personne) et peut l’alimenter à sa convenance dans la limite de 132 000€ versés. Il constitue un outil intéressant de diversification du patrimoine.

 

  • Les avantages du PEA Assurance

 

  • réaliser des arbitrages sans aucune incidence fiscale,
  • bénéficier d’aucun frais d’entrée ou de sortie sur la majorité des OPCVM,
  • bénéficier d'avances afin de faire face à l’imprévu sans casser l’enveloppe PEA,
  • conserver l’enveloppe fiscale du contrat de capitalisation si l’enveloppe PEA est clôturée.




  • La fiscalité attractive du PEA :

 


La fiscalité du PEA est particulièrement avantageuse dès 5 ans après l’ouverture.

De plus, le PEA Assurance bénéficie des avantages de la fiscalité du contrat de capitalisation :

  • exonération des plus-values de l’ISF, seule la valeur nominale du contrat est déclarée au titre de l’ISF,
  • exonération des plus-values de l’impôt sur le revenu à partir de 5 ans,
  • défiscalisation de la rente après 8 ans,
  • possibilité de conserver l’antériorité fiscale du contrat de capitalisation pour les héritiers du contrat.

 



UPF, Le Havre, 76, vous donné accès à la multigestion en profitant des avantages suivants :

  • une palette de plus de 100 supports financiers éligibles au PEA dont des fonds monétaires pour se mettre à l’abri en cas de marchés agités,
  • l’expertise et la performance des plus grandes maisons de gestion de la place,
  • 7 trackers vous permettant d'accéder à toutes les zones géographiques,
  • l'encadrement de la performance à la hausse comme à la baisse : écrêtage des plus-values, sécurisation des plus-values, dynamisation des plus-values, arrêt des moins-values, arrêt des moins-values relatives avec retour sur le support source.

 


Conseil UPF Patrimoine : 

La majorité des PEA sont détenus sous la forme d'un compte titres bancaires, il est donc opportun de les transférer sur une solution PEA assurance sous la forme d'un contrat de capitalisation.

Vous conservez votre date d'effet initale, vous accédez à l'encadrement de la performance et les avantages du contrat de capitalisation.

Notre service transfert PEA s'occupe d'effectuer toutes les formalités pour vous.