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NOTRE METIER
U.P.F Patrimoine : l’assurance d’un patrimoine réussi !
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Alexis TEILLANT : lauréat du Trophée de la gestion de patrimoine 2010 :
Article publié sur H24 finance le 13/10/2010 :
"La cérémonie de remise des prix s'est déroulée hier à Paris devant un parterre de professionnels du conseil financier et patrimonial.
Plus d'une centaine de professionnels (assureurs, banquiers privés, conseillers financiers, family-offices...) ont assisté à la remise du 14ème Trophée de la gestion de patrimoine. Organisé à l'initiative d'Invesco et de Gestion de Fortune, avec le soutien de la Chambre des indépendants du patrimoine, de l'Anacofi, de Harvest et Europerformance, ce trophée vise à récompenser les expertises de professionnels dans trois catégories :
A l'issue d'une épreuve écrite et d'un grand Oral se déroulant devant un jury composé de seize professionnels sont décernés les prix aux professionnels ayant obtenu la meilleure note.
Pour cette édition 2010, les lauréats sont :
Espoir : Alexis Teillant - UPF Patrimoine
Salariés : Christophe Brousse - Crédit Agricole des Savoie
CGPI : Yvan Viallon - VYP Finance
Les membres du jury de cette quatorzième édition étaient :
Jérôme Barré - Président - Avocat chez Franklin
Nicolas Bouët - Invesco Asset Management
Eric Bengel - Gestion de Fortune
Claude Aumeunier - Chambre des indépendants du patrimoine
Francis Brune - LCL Banque Privée Grands Investisseurs Privés
Bernard Camblain - Association Française du Family Office
David Charlet - Anacofi
Sonia Fendler - Generali Patrimoine
Michel Giray - Notaire
Frédéric Gilbert Solon, Lauréat 2008
Anne Hélou - Capitoral Finances & Patrimoine, Lauréate 2008
Brice Pineau - Harvest
Jean Prieur - Université Paris Dauphine
Olivier Samain - AXA direction Partenariats Financiers
Jean-Marie Turquais - SG Private Banking
Lila Vaisson-Bethune - BNP-Paribas Banque Privée"
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REDUIRE MES IMPOTSPour U.P.F PATRIMOINE, une opération de réduction d'impôts doit être sécurisée et adaptée à vos objectifs. Afin d’être efficace, le cabinet s’appuie sur une méthode de travail : l’approche personnalisée. |
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QUEL PLACEMENT FINANCIER POUR TRAVERSER LES CRISES ?Réponse : encadrer votre performance à la hausse et à la baisse grâce à la mise en place d’options de gestion :
sécurisation des plus-values : arbitrage automatique vers un support sécuritaire dès que la performance a dépassé un seuil défini au préalable.
dynamisation des plus-values : répartir l’investissement dans la durée afin d’investir progressivement sur le marché et lisser le coût d’achat.
limitation relative du risque avec retour à meilleur marché : consiste à limiter la dépréciation de vos supports en fonction du plus haut cours observé depuis la mise en place de l’option avec la possibilité de revenir une fois la vente effectuée sur des marchés à la hausse. |
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PREPARER MA RETRAITEA la retraite, les revenus peuvent diminuer de 40% à 50%, voire davantage. Pour éviter de subir cette brutale dégradation de revenus, des solutions d'épargne retraite doivent être mises en place en amont. Ainsi, les stratégies pour dégager des revenus complémentaires peuvent être planifiées progressivement dès l'âge de 20 ans. |
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NOTRE SELECTION IMMOBILIEREChez U.P.F Patrimoine, nous n'avons pas une liste d'investissements à vendre. Nous analysons d'abord la situation personnelle de nos clients : budget disponible, épargne, endettement ... Ensuite, nous recherchons chez nos partenaires promoteurs immobiliers les plus beaux emplacements pour votre investissement.
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PROTECTION DU CONJOINTProtéger sa famille et, plus spécifiquement, les intérêts réciproques des conjoints, doit être un élément clef de la stratégie de développement patrimonial. En cas de disparition, la protection du conjoint implique la mise en œuvre de mesures spécifiques et adaptées juridiquement à la structure de votre patrimoine. |
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TRANSMISSION DU PATRIMOINEParce qu'il est important de conserver le pouvoir sur ses biens, de s'assurer du devenir de ses héritiers après son décès, de protéger sa famille, il est primordial d'organiser sa transmission de patrimoine. |
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NOS PARTENAIRESU.P.F Patrimoine vous propose toute une gamme de solutions permettant de répondre à vos besoins: retraite, placements, trésorerie, transmission, crédits, investissements immobiliers, épargne salariale… |
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REDUIRE MON ISFSi la valeur nette de votre patrimoine dépasse les 790.000 euros en 2008, vous êtes tenus de déclarer l'Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF). Grâce au « paquet fiscal » adopté par le gouvernement en août 2007, il existe des solutions pour réduire ou même effacer son impôt ISF ; les mettre en œuvreexige une véritable expertise patrimoniale.
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LOI DE FINANCE 2011La loi de finances 2011 est marquée par de nouvelles réductions sur les niches fiscales et sociales et par la hausse des prélèvements sur les revenus du patrimoine.
Ci-dessous la présentation des principales mesures :
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LES LOISLes investissements immobiliers proposés par U.P.F Patrimoine couvrent la majorité des nombreuses lois d'incitation fiscales. Cet éventail nous permet de vous préconiser la solution la plus adaptée à votre situation et à vos objectifs: Réduire vos impôts, alléger votre ISF, épargner votre retraite, protéger votre famille, ou simplement constituer un patrimoine immobilier. |
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CONSEIL EN ORGANISATION DU PATRIMOINE
Vous souhaitez réduire vos impôts, alléger votre ISF ? Vous constituer un patrimoine immobilier, transmettre votre patrimoine à vos enfants ou encore protéger votre famille ? Quels que soient vos objectifs, la structure juridique de votre patrimoine a une influence directe sur la gestion et l'optimisation de celui-ci. |
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TRESOREIRIE D'ENTREPRISELes SICAV monétaires et les placements court terme affichent des rendements peu attractifs.
U.P.F Patrimoine vous donne la possibilité d’investir votre trésorerie stable sur un contrat de capitalisation totalement sécurisé offrant des rendements garantis dans la durée : 4,35 % en 2008 net. (brut de fiscalité) |
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EPARGNE SALARIALEU.P.F Patrimoine aide les entreprises à réussir leurs politiques d'actionnariat salarié, d'épargne salariale, de retraite d'entreprise et de rémunérations.
Notre structure intervient aussi dans l’optimisation de la rémunération du dirigeant. |
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PROTEGER MES PROCHESParallèlement aux événements prévisibles que l'on peut anticiper (études des enfants, le mariage, la retraite...), d'autres événements plus incertains (la dépendance, la faillite, l'invalidité, la maladie...) peuvent également avoir des impacts sur votre patrimoine et sur la vie de ceux qui vous entourent. |
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LE CONSEIL EN INVESTISSEMENT FINANCIERL’activité de conseil en investissement financier est strictement réglementée. Elle est exercée par un professionnel indépendant issu généralement du monde de la finance, de l’assurance, du droit ou du chiffre et est diplômé en gestion de patrimoine. Le conseiller est tenu à une obligation de moyens, c’est-à-dire qu’il doit pouvoir prouver qu’il met en œuvre tous les moyens humains et techniques nécessaires à la gestion de vos affaires.
L'activité du conseiller en investissement financier s'inscrit dans la logique de protection de l'épargnant. |
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ISFL'Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF) doit constituer un élément important de votre stratégie patrimoniale. L'ISF doit être pris en compte avant toute décision de vente, de donation ou d'apport en société d'un bien. Disposer de son patrimoine sereinement nécessite d'être en règle avec cet impôt. |
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LES PLACEMENTS FINANCIERSParmi les solutions financières proposées par U.P.F Patrimoine :
- PEA : un outil financier destiné à encourager et faciliter l'investissement en bourse des particuliers.
- FCP / FIP : des fonds au rendement potentiellement élevé qui offrent des avantages fiscaux importants.
- FIP-ISF : en souscrivant dans un FIP ISF, vous pouvez réduire de votre ISF jusqu'à 50% des sommes placées.
- Loi Madelin : vous permet de déduire de vos revenus imposables l'ensemble des cotisations que vous versez à titre facultatif pour votre retraite et prévoyance.
- Fonds euros diversifiés : une formule nouvelle et innovante dans le domaine de l'épargne assurance-vie.
- Assurance-vie : un placement capable de répondre à plusieurs besoins, comme de préparer sa retraite ou de transmettre son patrimoine.
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TRANSMETTRE MON PATRIMOINEL'avenir des enfants, la pérennité du patrimoine et la bonne entente des héritiers sont des objectifs auxquels le paquet fiscal (loi TEPA de 2007) n'apporte pas toujours de réponses. C'est pourquoi la transmission de patrimoine reste un pilier de l'approche personnalisée qui vous est proposée par U.P.F Patrimoine
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GESTION SOUS MANDATEn fonction de votre profil d'investisseur, un expert financier choisira en fonction de vos attentes les meilleurs supports parmi les plus grands gestionnaires internationaux. La gestion sous mandat permet de déléguer les décisions de réorientation d'épargne de votre contrat à des professionnels. |
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L'INVESTISSEMENT IMMOBILIERLe pôle immobilier d’U.P.F Patrimoine sélectionne pour ses clients des investissements présentant toutes les garanties indispensables, selon des critères précis : qualité de l’emplacement, fiabilité du promoteur, construction de qualité, montage fiscal sécurisé, assurances locatives...
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LES GRANDES NOUVEAUTES DE 20111) Déclaration d'impôt sur le revenu et parts : cliquez ici
A) Le foyer fiscal
B) Les enfants à charge ou rattachés
C) Les autres personnes à charge
D) Les autres avantages fiscaux
E) Le plafonnement des demi-parts
2) Traitements et salaires : cliquez ici
A) Les revenus imposables
B) Les revenus exonérés
C) Participation et intéressement
D) L'actionnariat salarial
E) La déduction de vos cotisations sociales
F) La déduction de vos frais professionnels
G) Quid de la déduction des frais professionnels ?
3) Pensions et retraites : cliquez ici
A) Les retraites et pensions
B) Les rentes viagères
C) Les revenus exonérés
D) Les dividendes d'actions françaises et étrangères
E) Les gains de l'assurance vie
F) Les coupons d'obligations
G) Les intérêts taxés
H) Les frais déductibles
4) Les plus values boursières : cliquez ici
5) Les plus values immobilières : cliquez ici
5) Les revenus locatifs : cliquez ici
A) Les revenus à déclarer
B) Le régime micro foncier
C) Le régime du réel (déclaration 2044)
D) Les déductions spécifiques
E) Les frais et charges déductibles sur la 2044
F) Cas pratique du déficit foncier
6) Les différents dispositifs de défiscalisation immobilière : cliquez ici
7) Les charges déductibles : cliquez ici
A) L'aide alimentaire
B) L'épargne retraite
C) LA CSG déductible
8) Les réductions d'impôt : cliquez ici
A) Les réductions d'impôt pour les FCPI et FIP
B) Les réductions d'impôt pour les dons et cotisations syndicales
C) Les réductions d'impôt liées à la famille
D) Les nouvelles réductions d'impôt
9) Les crédits d'impôt : cliquez ici
A) Les crédits d'impôt liés à la famille
B) Les crédits d'impôt pour la résidence principale
C) D'autres crédits d'impôt
10) Crédit immobilier : cliquez ici
A) Le prêt à taux zéro +
Avertissement : ce guide fiscal a une valeur purement indicative et ne constitue pas une offre contractuelle susceptible d’engager le cabinet UPF Patrimoine ou ses gérants. Ce guide a été réalisé en fonction de la réglementation en vigueur à ce jour ; ces éléments étant susceptibles d’évoluer.
Pour accéder aux fiches thématiques, cliquez sur l'onglet brochure PDF ci-dessous. |
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Crédit immobilierAfin d'optimiser votre investissement, UPF Patrimoine vous fait bénéficier du meilleur financement aux meilleures conditions. Grâce aux nouvelles dispositions de la loi Lagarde, nous sélectionnons pour vous une assurance emprunteur de qualité et économique avec à clé de substantielles économies. |
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DEFINIR MA STRATEGIE PATRIMONIALELe conseil en gestion de patrimoine chez U.P.F Patrimoine est basé sur une approche personnalisée de votre patrimoine et de vos objectifs. A l’issu d’un bilan patrimonial global, vous aurez connaissance des solutions à mettre en oeuvre. |
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